Архив
Сентябрь 2022 (39)
Август 2022 (59)
Июль 2022 (53)
Июнь 2022 (43)
Май 2022 (61)
Апрель 2022 (141)
ЛАН » Главные события дня » НБУ изменил требования к переводу средств

НБУ изменил требования к переводу средств

НБУ изменил требования к переводу средств

  С 28 апреля вступили в силу новые требования к осуществлению платежей, информирует Нацбанк Украины и заверяет, что это никоим образом не повлияет на большинство обычных операций по переводу денег. Но банковским учреждениям и финансовым компаниям в переходный период - до конца этого года - необходимо оборудовать банкоматы (ПТКС - программно-технический комплекс самообслуживания - прим. ред.) различными техническими возможностями верификации личности.

  Проблем с дистанционной оплатой коммунальных услуг, оплатой налогов, товаров и услуг или другими обычными переводами граждан, в частности, с карты на карту, не должно возникать. Безналичные платежи с карты на карту или со счета на счет, как и раньше, можно осуществлять без каких-либо ограничений, и дробить платежи на части не требуется. Если гражданин имеет 10 000 грн и больше исключительно наличными, этот платеж можно сделать в отделении банка, имея с собой, паспорт или через устройства с функцией приема наличных (ПТКС и терминалы самообслуживания), которые технологически смогут обеспечить верификацию плательщика (считать данные с его карточки). Если нет, тогда в ПТКС будет установлен лимит, и клиент просто не сможет осуществить сделку на сумму более 5 000 грн. До 5 000 грн в ПТКС можно пополнить наличными счет или карту без идентификации плательщика.

  Обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга. К тому же, НБУ никогда не требовал, чтобы клиенты банков предоставляли информацию об источниках происхождения средств по обычным операциям на небольшие суммы. Гражданам не надо для каждого небольшого платежа иметь при себе справку о доходах или другие документы. Это касается не только перевода средств другим гражданам и оплаты товаров и услуг, но и перевода средств на свой счет.

  Если оплата картой осуществляется в интернет-магазине за товар или услугу на 40 000 грн и выше, то такой перевод средств необходимо сопроводить номером карточки плательщика. Это одно из исключений по идентификации, предусмотренное в законе.

  Также во время перевода средств более 10 000 грн наличными через международную систему переводов, тоже необходимо идентифицировать и верифицировать плательщика. То есть клиенту нужно иметь с собой паспорт и объяснить, что это за платеж, например, указать в реквизитах, что это помощь родственникам.

  Так как выше перечисленное это - низкорисковые операции, банк их и дальше не будет тщательно проверять. Зато новый закон смещает акцент на анализ рисковых и крупномасштабных операций на сумму свыше 400 000 грн.

  Происхождение таких средств надо подтверждать. Поэтому финансовые учреждения до конца 2020 года должны выполнить некоторые технические требования закона, например, присвоить каждой операции свой уникальный номер.

  Что касается валютных счетов, поскольку речь идет об имеющемся и уже идентифицированном клиенте банка, никаких лимитов на зачисление средств на такой счет, даже из-за границы, законодательством и здесь не установлено.

  Банк ежедневно наблюдает и знает историю операций клиента и понимает, какие могут являться обычными для него.

  Поэтому если речь идет о нетипичной операции, которая не соответствует финансовым возможностям клиента, например, о переводе более 400 000 грн без подтверждения об источниках их происхождения, тогда банк обратится за соответствующими пояснениями. Если клиент объяснит, что это, например, результат получения наследства, банк осуществит операцию, и клиент сможет спокойно использовать эти средства.

  Теперь потребуется идентификация и верификация владельцев электронных кошельков. Но не кошельков, используемых абонентами для оплаты мобильных услуг. Закон не устанавливает требований к мобильным операторам. Речь идет о клиентах, самостоятельно открывающих электронные кошельки, чтобы осуществлять по ним различные операции - покупать товары, платить за услуги. Таких пользователей финансовые учреждения должны будут до конца года идентифицировать и верифицировать. Для этого нужен будет их паспорт и идентификационный код. Операции через такие кошельки будут лимитированными, и если клиент будет придерживаться этих лимитов, он сможет пройти упрощенную идентификацию.

  Все эти изменения проведены в соответствии с Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Друк
Валентина Харламбова: о безопасности и форме обучения в Визирской громаде (видео)16:42
30 сен
Жительница Визирки Надежда Кухаренко ежегодно отмечает День усыновителя (видео)19:43
29 сен
В связи с военным положением дети Визирской ОТГ обучаются дистанционно (видео)16:05
29 сен
Валерий Стоилаки: «Визирская громада выполняет те задачи, которые были поставлены в условиях войны» (видео)14:23
29 сен
В Визирской ОТГ подошло к концу голосование за проекты Школьного общественного бюджета (фото)00:36
29 сен
В Визирской ОТГ отметили Всеукраинский день дошкольного возраста (видео)18:24
28 сен
Благодаря БФ Алексея Ставницера газета «Слава хлібороба» продолжает информировать жителей Лиманщины (фото)23:06
27 сен
Соц. защита, выполнение бюджета и подготовка к зиме: в Визирском сельсовете состоялось заседание исполкома (фото)15:03
27 сен
В Визирской ОТГ подошло к концу голосование за проекты Школьного общественного бюджета (видео)18:15
26 сен
Соц. защита, выполнение бюджета и подготовка к зиме: в Визирском сельсовете состоялось заседание исполкома (видео)11:47
24 сен
Визирская ОТГ: в селах Визирка и Першотравневое установят стационарные оповещатели на случай ЧС (фото)21:53
23 сен
Руководство Визирской громады проводит профилактические мероприятия против COVID-19 (фото)15:09
23 сен
Визирская ОТГ: в селах Визирка и Першотравневое установят стационарные оповещатели на случай ЧС (видео)12:16
22 сен
В Визирской ОТГ провели благотворительное мероприятие в поддержку ВСУ (фото)18:14
21 сен
Руководство Визирской громады проводит профилактические мероприятия против COVID-19 (видео)13:24
21 сен
«Я должен быть там, где от меня будет наибольшая польза», — пограничник Сергей Дидык14:54
20 сен
Екатерина Кушнир: «В военное время мы акцентировали внимание на поддержке жителей ОТГ и помощи ВСУ» (видео)12:31
20 сен
С начала войны Визирская громада приняла около 500 внутренне перемещенных лиц (фото)11:13
19 сен
В Визирской ОТГ провели благотворительное мероприятие в поддержку ВСУ (видео)10:22
19 сен
Благодаря БФ Алексея Ставницера газета «Слава хлібороба» продолжает информировать жителей Лиманщины (видео)14:49
16 сен
В Дмитровском старостате злоумышленники незаконно вырубают деревья в лесополосах (видео)14:18
16 сен
В Визирке проведут ремонт покрытия двух улиц (фото)15:24
15 сен
Визирская ОТГ: в Дмитровском доме культуры и старостате планируют обустроить санузел (видео)14:09
15 сен
В Визирке проведут ремонт покрытия двух улиц (видео)22:00
13 сен
С начала войны Визирская громада приняла около 500 внутренне перемещенных лиц (видео)21:33
13 сен
TOP