Архів
Липень 2025 (11)
Червень 2025 (47)
Травень 2025 (63)
Квітень 2025 (50)
Березень 2025 (51)
Лютий 2025 (50)
ЛАН » Головні події дня » НБУ змінив вимоги до переказу коштів

НБУ змінив вимоги до переказу коштів

НБУ змінив вимоги до переказу коштів

  З 28 квітня набрали чинності нові вимоги для здійснення платежів, інформує Нацбанк України та завіряє, що це жодним чином не вплине на більшість звичайних операцій з переказу грошей. Але банківським установам та фінансовим компаніям в перехідний період - до кінця цього року треба обладнати банкомати (ПТКС - програмно-технічний комплекс самообслуговування - прим. ред.) різними технічними можливостями верифікації особистості.

  Проблем із дистанційною сплатою комунальних послуг, оплатою податків, товарів та послуг чи іншими звичайними переказами громадян, зокрема з картки на картку, не має виникати. Безготівкові платежі з картки на картку чи з рахунка на рахунок, як і раніше, можна здійснювати без будь-яких обмежень, і дробити платежі на частини не потрібно. Якщо громадянин має 10 тисяч гривень й більше виключно готівкою, цей платіж можна зробити у відділенні банку, маючи з собою паспорт або через пристрої з функцією приймання готівки (ПТКС та термінали самообслуговування), які технологічно зможуть забезпечити верифікацію платника (зчитати дані з його картки). Якщо ні, тоді у ПТКС буде встановлений ліміт, і клієнт просто не зможе здійснити операцію на суму понад 5 тисяч гривень. До 5 тисяч гривень в ПТКС можна поповнити готівкою рахунок або картку без ідентифікації платника.

  Звичайні операції громадян на невеликі суми не є об’єктом фінансового моніторингу. До того, НБУ ніколи не вимагав, щоб клієнти банків надавали інформацію про джерела походження коштів за звичайними операціями на невеликі суми. Громадянам не треба для кожного невеликого платежу мати при собі довідку про доходи чи інші документи. Це стосується не тільки переказу коштів іншим громадянам та оплати товарів і послуг, а й переказу коштів на власний рахунок.

  Якщо оплата карткою здійснюється в інтернет-магазині за товар або послугу на 40 тисяч гривень і вище, то такий переказ коштів необхідно супроводити номером картки платника. Це одне з виключень щодо ідентифікації, передбачене у законі.

Також під час переказу коштів понад 10 тисяч гривень готівкою через міжнародну систему переказу, теж необхідно ідентифікувати та верифікувати платника. Тобто клієнту треба мати з собою паспорт та пояснити, що це за платіж, наприклад, зазначити у реквізитах, що це допомога родичам.

  Через те, що вище перелічене це - низькоризикові операції, банк їх і далі не буде прискіпливо перевіряти. Натомість новий закон зміщує акцент на аналіз ризикових та великомасштабних операцій на суму понад 400 тисяч гривень. Походження таких коштів треба підтверджувати. Тому фінансові установи до кінця 2020 року мають виконувати деякі технічні вимоги закону, наприклад, присвоїти кожній операції свій унікальний номер.

  Що стосується валютних рахунків, оскільки йдеться про наявного та уже ідентифікованого клієнта банку, жодних лімітів на зарахування коштів на такий рахунок, навіть з-за кордону, законодавством не встановлено й тут.

  Банк щодня спостерігає та знає історію операцій клієнта і знає, які є звичними для нього.

  Тож якщо йдеться про нетипову операцію, яка не відповідає фінансовим можливостям клієнта, наприклад, про переказ більше ніж 400 тисяч гривень без підтвердження про джерела їхнього походження, тоді банк звернеться за відповідними поясненнями. Якщо клієнт пояснить, що це, наприклад, результат отримання спадщини, тоді банк здійснить операцію, і клієнт зможе спокійно використовувати ці кошти.

  Відтепер буде потрібна ідентифікація та верифікація власників електронних гаманців. Але не таких гаманців, що використовуються абонентами для оплати мобільних послуг. Закон не встановлює вимог до мобільних операторів. Йдеться про клієнтів, які самостійно відкривають електронні гаманці, щоб здійснювати по них різні операції - купувати товари, платити за послуги. Таких користувачів фінансові установи повинні будуть до кінця року ідентифікувати та верифікувати. Зазвичай для цього потрібен буде їх паспорт та ідентифікаційний код. Операції через такі гаманці будуть лімітованими, і якщо клієнт дотримуватиметься цих лімітів, він зможе пройти спрощену ідентифікацію.

Всі ці зміни проведено відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення".

Друк
ЮНІСЕФ підтримує бібліотеки Визирської громади: нові матеріали для психосоціальної допомоги12:31
04 лип
Безпека громади: діяльність поліцейського офіцера Василя Чернюка у Визирській СТГ (фото)09:08
04 лип
Визирська громада вшановує пам’ять Миколи Зайцева: три роки з дня загибелі військового14:00
03 лип
Офіцер Визирської громади розповів про роботу поліції в умовах війни (відео)13:35
03 лип
У Причорноморському відбувся концерт оркестру 11 бригади Нацгвардії України (фото)11:43
03 лип
На Тилігулі у Визирській СТГ у пташиних сім’ях з’явилися пташенята (фото)11:11
03 лип
Як працює військовий оркестр 28 ОМБр під час війни (відео)12:00
02 лип
На сесії Визирської сільради ухвалили ключові рішення для розвитку громади (відео)10:00
02 лип
Музика зцілює душі: культурна місія військового оркестру 28 ОМБр (фото)12:24
01 лип
Важливі зміни для Визирської громади: підсумки позачергової сесії сільради (фото)11:10
01 лип
У Причорноморському продовжують проєкт з художнього оформлення автобусних зупинок (відео)10:00
01 лип
У Визирській СТГ провели низку патріотичних заходів до Дня Конституції України (фото)13:02
30 чер
У Визирській громаді відзначили День Конституції України (фото)11:10
30 чер
Причорноморське: від звичайних зупинок до яскравих фотозон (фото)10:20
30 чер
У Визирській сільраді відбулося засідання виконкому (відео)13:33
27 чер
Виконком Визирської сільради: благоустрій, безпечна освіта та соціальна підтримка громадян (фото)12:01
27 чер
У Визирській громаді відбудуться концерти до Дня Конституції України15:57
26 чер
У Причорноморському ліцеї відбувся концерт до завершення зміни літнього табору «Енергія літа» (фото)10:00
26 чер
Безпечне літо у Визирській СТГ: спільна відповідальність за чистоту та порядок20:21
25 чер
Анастасія Максимова: про реалізацію проєкту «Культура без бар'єрів» у Визирській СТГ (відео)19:58
25 чер
Літній дитячий табір у Визирському ліцеї об'єднав школярів громади (відео)10:00
24 чер
У Визирській громаді відзначили випускників та нагородили відмінників (фото)12:50
23 чер
Художники у Причорноморському оновлюють автобусні зупинки українськими орнаментами (відео)12:00
23 чер
Літні пригоди у таборі «Веселка»: навчання та розваги для дітей Визирської громади (фото)10:36
23 чер
Мистецтво на зупинках: у Причорноморському створюють візитівку громади з українським колоритом (фото)14:11
22 чер
TOP